• התאמה של מסלול הפרישה הנכון ביותר בהתאם לתא המשפחתי.
• מיקסום הטבות המס המגיע לכל פורש – לא ביקשת, לא קיבלת.
• קבלת תמונה ברורה על עתידכם הכלכלי.

• גיל הפרישה בו ניתן להתחיל לקבל כספי פנסיה בחברות הביטוח וקרנות הפנסיה הוא 60.
• גיל הפרישה מבחינת רשויות המס לקיבוע הזכויות הוא 67 לגברים ו-62 ומעלה לנשים (תלוי בתאריך הלידה).
• את תכנון הפרישה עדיף לבצע טרם היציאה לפרישה.

• לא!!! אחרי קבלת קצבה ראשונה אין אפשרות לשנות את מסלול הפנסיה בו בחרתם.
• גם מול רשויות המס לא ניתן לשנות את אופן מימוש הפטור ( קיבוע זכויות ) לחלוקה שונה.

• פריסת מס למענקים חייבים שיכולה להגיע לחסכון של עשרות אלפי שקלים במס.
• צמצום המס המשולם מהקצבה החודשית ולעיתים גם ביטולו המלא.
• הבטחת כספי החסכון לבני המשפחה במקרה חס וחלילה של פטירה מוקדמת.

כן. בכל מסלול פרישה בו יבחר הפורש מובטחת לו קצבה חודשית כל חייו. השאלה שנשאלת כאן ועליה אין תשובה היא עד איזה גיל יחיה. לכן, בחירת מסלול הפרישה קריטית בעיקר ליורשיו של הפורש.

• המדינה מאפשרת לכל פורש לקבל סל הטבות מס אותו יוכל לממש במגוון דרכים: קבלת פטור על היוון כספי קצבה, משיכת פיצויים הפטורים ממס שתקטין את חבילת הפטור או פטור ממס על הקצבה החודשית.
• נכון לשנת 2024 חבילת הפטור היא בסך 882,000 ₪. בהליך קיבוע הזכויות אנו מנחים את מס הכנסה כיצד הפורש רוצה לממשם.

נושא זה תלוי רבות בבחירת הפורש במסלול הפנסיה שבחר. לכל מסלול יש מנגנון שונה של הבטחת של מינימום קצבאות. כמו כן ישנה אופציה להבטחת אחוז מהקצבה לבן/בת הזוג. הבחירה במסלול משפיעה על גובה הקצבה ולכן יש להכיר את כל האופציות ולבחור את זו המתאימה לכם ביותר.